рыноктруда

Канал: Bitkogan Talks
Дата: 1 августа 2024

Евгений Коган: 1 августа. Ответы на вопросы зрителей

https://www.youtube.com/watch?v=htXt2Z6C91M

Сегодня я не один, со мной наш гениальный аналитик Александр Ковалёв, который также является кандидатом физико-математических наук. Вместе мы будем отвечать на ваши вопросы о золоте, инвестициях и многом другом

Рынок инвестиций
- Джером Пауэлл: Вчера был день Джерома Пауэлла, который сохранил ставку в диапазоне 5,25-5,5%. Он намекнул, что если инфляция продолжит снижаться, ставка может быть снижена в сентябре.
- Доходность облигаций: Доходность американских десятилеток снизилась ниже 4%, что положительно сказалось на инструментах с фиксированной доходностью. Это привело к росту наших любимых инструментов типа облигаций
- Долговой рынок: Американские десятилетки недавно были на уровне 4,2%, сейчас ниже четырех. Чем длиннее ваши облигации, тем лучше движение их вверх. Наш бондовый сертификат уверенно растет, и мы ожидаем, что к концу года он достигнет 125-130

Американский рынок
- Индекс S&P: За последние 7 дней индекс колебался в диапазоне 2,6%, в основном из-за переоценки технологического сектора
- Компании-лидеры: Компании технологического сектора показывают хорошие результаты, такие как Microsoft, несмотря на замедление доходов от Xbox.
- Лидеры роста: Компании, такие как McDonald's и Boeing, показывают рост на 5-7% за неделю.
- Сложности Ford: Ford снизился на 2% из-за закредитованности и квартальных отчетов

Нефтяной рынок
- Волатильность цен: Нефть демонстрирует волатильность из-за слабости китайской экономики и геополитических факторов. Цены на нефть колеблются вокруг уровня 90 долларов за баррель.
- Слабость Китая: Экономика Китая показывает слабость, что отражается на спросе на нефть. Тем не менее, США продолжают закупать нефть, что поддерживает рынок

Газовый рынок
- Затоваривание газа: В США наблюдается затоваривание газа, что приводит к снижению цен. Прогнозы по добыче и потреблению показывают увеличение запасов, что может оказать давление на рынок
- Европейский рынок: В Европе спрос на газ растет из-за жаркой погоды, что поддерживает цены. Тем не менее, американский рынок газа не реагирует на эти изменения

Золото и другие металлы
- Рост золота: Золото выросло на 1,5% за неделю из-за ожиданий снижения ставки и геополитической нестабильности
- Прогнозы по золоту: Ожидается, что золото может пробить уровень 2400 и достигнуть 2700 долларов за унцию в этом году
- Другие металлы: Серебро и платина показывают смешанную динамику, с ростом и снижением в зависимости от экономической ситуации и спроса

Российский рынок
- Рынок труда: Рынок труда перегрет, безработица на уровне 2,4%. Это приводит к росту зарплат и инфляционным ожиданиям
- Индекс RGBI: Индекс RGBI показывает рост, что свидетельствует о стабильности рынка облигаций. После заявлений ЦБ индекс снова вырос до своих минимумов и продолжает расти.
- Смешанный портфель: Наш новый смешанный портфель, называемый "Золотое сечение", показывает хорошие результаты. Мы увеличили долю облигаций и фиксированной доходности, что позволяет нам уверенно смотреть в будущее
- Доходность облигаций: Первый эшелон облигаций дает 18% годовых, второй - 18-19%, третий - 19-22%

Крупные события на рынке акций
- Индекс ММВБ: За последние 5 дней индекс ММВБ потерял 2,9%, снижаясь до уровня 2440. Причиной является жесткая риторика ЦБ.
- Яндекс: Яндекс опубликовал результаты за второй квартал, показав рост выручки на 37% и чистой прибыли на 45%. Впервые в истории компания выплатит дивиденды.
- Девелоперы: IPO девелопера по верхней границе коридора показало рост акций на 20%. Это свидетельствует о стабильности и привлекательности сектора недвижимости

Заключение
Мы обсудили множество важных тем, касающихся текущей ситуации на мировых рынках. Надеемся, что наши ответы помогли вам лучше понять происходящее и принять взвешенные инвестиционные решения.

Список всех вопросов и ответов: Первая часть - https://rf2.ru/1722604726.htmlhttps://rf2.ru/1722604726.html

#инвестиции #финансы #золото #нефть #газ #акции #облигации #экономика #рынок #инфляция #рыноктруда #Коган #ОтветыНаВопросы

Канал: InvestFuture
Дата: 08 июля 2024

Россию ждет «тихий кризис». Экономика замерзнет? Нефть дешевеет. Акции банков снижаются. Новости

https://www.youtube.com/watch?v=tWaeqiYCd0U

Подробный Обзор Экономической Ситуации в России

Введение
Кира начала выпуск с благодарности зрителям за поддержку и отметила свою небольшую проблему с зубами, которую она решит. Она задала риторический вопрос о балансе в экономике и привела пример первого полугодия 2024 года, когда рост ВВП России достиг 4,5%.

Экономический Рост и Перегрев
Первое полугодие 2024 года продемонстрировало быстрый рост экономики России, что вынудило ЦБ повысить прогноз по ВВП на текущий год. Однако ЦБ также предупредил о возможном повышении ключевой ставки на 1-2% для борьбы с перегревом экономики. ЦБ считает перегрев главной проблемой, которую нужно срочно решать.

Потенциальный Тихий Кризис
Повышение ставки может привести к охлаждению кредитного рынка. Высокая ставка делает займы менее выгодными, что снижает прибыль банков и увеличивает затраты на обслуживание вкладов. Банки, сильно зависящие от кредитного портфеля, могут столкнуться с необходимостью докапитализации за счет государства, что приведет к дополнительным расходам бюджета.

Рост Цен и Инфляция
ЦБ ориентируется на инфляционные ожидания при принятии решений о ставке. Повышение ставки снижает спрос на кредиты, что уменьшает инфляцию. Однако это также может затруднить расширение бизнеса и привести к снижению зарплат. Повышение ставки позитивно влияет на рубль, что может привлечь мигрантов, но также может привести к росту цен на товары и услуги.

Ипотечный Рынок
Льготные ипотечные программы привели к удвоению стоимости квадратного метра жилья в России за последние четыре года. Молодым семьям в Москве стало практически невозможно приобрести собственное жилье, что усугубляет проблемы на рынке недвижимости.

Фондовый Рынок
Индекс МосБиржи в понедельник начал с роста, но завершил день снижением на полпроцента до 3130 пунктов. Цены на нефть и акции банков также снизились. Юань торговался ниже 12 рублей, а нефть Brent упала до 85,5 долларов за баррель. Снижение цен на нефть связано с выборами президента Ирана Масуда Пезешкиана, который намерен восстановить отношения с Западом и добиться отмены санкций, что может увеличить поставки нефти на мировой рынок и привести к дальнейшему снижению цен.

Проблемы Банковского Сектора
Акции банков также показали снижение, особенно МКБ и Совкомбанка. У этих банков снижается чистая процентная маржа, что делает их уязвимыми к повышению ключевой ставки. Однако Банк Санкт-Петербург может выиграть от ужесточения ДКП благодаря своему международному бизнесу и конкурентным преимуществам на китайском рынке.

Рынок Труда и Пенсионеры
Аналитики предлагают использовать повышение пенсионного возраста для решения кадровых проблем. К 2028 году число потенциально занятых увеличится на миллион человек за счет предпенсионеров. Компании должны пересмотреть свои привычки и начать активнее нанимать возрастных сотрудников, чтобы компенсировать сокращение числа работников в возрасте 30-39 лет.

Нововведения для Инвесторов
ЦБ запустил базу данных кредитных рейтингов, доступную бесплатно. Это поможет инвесторам оценивать финансовое состояние компаний и диверсифицировать свои инвестиции. Кредитный рейтинг эмитента позволяет понять, насколько компания способна расплачиваться по обязательствам.

Международные Платежи
Россия и Индия обсуждают развитие двусторонних платежей и возможное внедрение индийской платежной системы RuPay и системы Мир. Это может решить проблемы с оплатой поставок нефти и других товаров между двумя странами.

Завершение
Кира завершила выпуск анонсом финансовой эстафеты, в рамках которой можно выиграть акции российских компаний и полезные материалы по финансам. Также она упомянула новость о премаркете токена Hamster Combat на криптобирже Bybit, что вызвало ажиотаж среди пользователей Telegram.

#Экономика #ЦБ #Банки #Ипотека #Инфляция #Нефть #РынокТруда #Инвестиции #МеждународныеПлатежи #Финансы


https://t.me/briefly_finance_and_invest